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| 保険サポート |
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2. ついはまってしまう保険加入のワナ |
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素人がはまる保険加入のワナの第一歩には次のようなものがあります。
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１社の保険外交員の話をうのみにして保険に入る |
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外交員の保険に対する考え方も人それぞれ。所属する保険会社の影響が大きく出てしまいます。錯覚や誤解をおこさないようにも、プロで中立のファイナンシャルプランナーへご相談ください。 |
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保険証券がどこにあるかわからない |
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かなりの重症です。目的をはずれて保険に加入している確率が高いです。 |
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税理士や銀行員の紹介だけで入った |
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税理士・銀行員だからといって保険に詳しいとは限りません。税理士は会計の専門家で、銀行員はお金を融資する専門家です。銀行や税理士事務所、
担当者によっても保険の習熟に大きな差が出ますので、中立なファイナンシャルプランナーに相談しましょう。特に法人での契約は、税務調査などが影響してきますので注意が必要です。 |
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１０年後に、積立金額が１２０％になるといわれたから保険で貯蓄したい |
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１２０％という戻り率が、５年後なのか１０年後なのか確認する必要があります。また、変額年金保険など、元本を割る恐れのある商品も多数ございます。貯蓄目的で資金を預けるなら、投資信託や定期預金、株式など、プロで中立なファイナンシャルプランナーに相談して決定しましょう。
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